kredis
Dossiers zu Gegenparteirisiko und KYC, für Sie erstellt. KI-Agenten holen die Registerdaten, prüfen Sanktionslisten, bilden Eigentumsverhältnisse ab und entwerfen die Risikobeurteilung. Jede Entscheidung genehmigen namentlich genannte Personen.
Was es leistet
kredis erstellt und pflegt das Compliance-Dossier zu jeder Gegenpartei eines Handelshauses. Es holt Handelsregisterdaten, prüft Sanktionslisten, bildet ab, wem ein Unternehmen letztlich gehört, und lässt einen Agenten eine Risikobeurteilung entwerfen.
Nichts wird freigegeben oder eingestuft, bevor eine namentlich genannte Person es genehmigt. Jeder Schritt wird in einem Verlauf festgehalten, der nur ergänzt und nie geändert wird. Das Dossier zeigt daher, wer wann was entschieden hat.
So funktioniert es
- Zusammenstellen. Die Gegenpartei wird aus amtlichen Registern erfasst und gegen Sanktionslisten geprüft.
- Eigentum abbilden. Aus Meldungen zu wirtschaftlich Berechtigten entsteht ein Eigentumsgraph.
- Entwerfen. Ein Agent verfasst die Risikobeurteilung.
- Genehmigen. Eine Person zeichnet ab, in einer von zwei Spuren.
- Lücken schliessen. Die Kontaktaufnahme mit der Gegenpartei schliesst, was im Dossier fehlt, und eine Arbeitsliste zeigt, was jetzt einen Menschen braucht.
Darüber liegen Ansichten für den Betrieb und für Analysen auf Verwaltungsratsebene.
Wie das Lab es gebaut hat
Agenten schlagen vor, Menschen entscheiden
Kein Codepfad setzt eine Freigabe, einen Entscheid oder ein Risikorating ohne dokumentierte Genehmigung durch einen Menschen, und zentrale Aktionen brauchen zwei Personen. Die Agenten entwerfen und schlagen nur vor.
Ein Entscheidungsendpunkt ohne Modell
Der Endpunkt, den andere Systeme für einen Entscheid aufrufen, ist deterministisch. Er liest einen vorberechneten Zustand, und in diesem Pfad liegt kein Sprachmodell.
Ein Verlauf, den man nachspielen kann
Der Fallverlauf wird nur ergänzt. Jede Tabelle ist mandantengetrennt, mit durchgesetzter Row-Level Security. Die Bewertung nach Richtlinien nutzt versionierte Richtlinienpakete. Ein früherer Entscheid lässt sich so anhand der damals geltenden Richtlinie rekonstruieren. Es arbeitet mit Daten von GLEIF und Companies House sowie mit eingebetteten Sanktionslisten von OFAC, EU, UK und UN. Kommerzielle Datenanbieter lassen sich über die eigene Lizenz des Kunden anbinden.
Für wen es gedacht ist
kredis richtet sich an Compliance-, Kredit- und Risikoteams bei Handelshäusern und anderen Unternehmen, die Gegenparteien aufnehmen und überwachen. Die Agenten bereiten das Dossier vor, das Team prüft es, und der Verlauf zeigt, wer was entschieden hat. Es passt zu Teams, die für jede Freigabe eine belastbare Dokumentation brauchen.
kredis erhalten
Sehen Sie es in einer Demo an Ihrem eigenen Anwendungsfall.
